FV（rate、nper、pmt、[pv]、[type]）

（1）レート：必須。 期間ごとの利率。 それは投資の全期間を通じて一定です。

あなたがの年利を得るとしましょう 6%、次のように変更できます。

• 半年ごとの支払いの場合、半年ごとの利率に変換する必要があります。 3% (= 6％/ 2);
• 四半期ごとの支払いの場合、四半期ごとの利率に変換する必要があります。 1.5% (= 6％/ 4);
• 月々の支払いの場合、月々の利率に変換する必要があります。 0.5% (= 6％/ 12).

（2）Nper：必須。 支払い期間の総数。 あなたが支払う必要があると仮定して 3 年、あなたはそれを次のように変えることができます：

• 四半期ごとの支払いの場合、支払い期間の合計数は 12 (= 3 * 4);
• 毎月の支払いの場合、支払い期間の合計数は 36 (= 3 * 12).

（3）Pmt：必須。 各期間の一定の支払い。 それは投資の全期間で固定されています。

（4）Pv：オプション。 あなたの投資の現在価値、または現在の一括払い。 省略した場合、FV関数はそれを0として計算します。

（5）タイプ：オプション。 値は支払いの時間を示します。 XNUMXつのタイプがあります：

• 0または省略：すべての期間の終わりに支払い。
• 1：すべての期間の初めに支払い。

数値。
FV関数は、定期的で一定の支払いと固定金利に基づいて、投資の将来価値を返します。

（1）金利：金利の単位が支払い期間と一致していることを確認してください。

（2）各期間の一定の支払い：キャッシュアウトの場合、マイナスになるはずです。 受け取った現金の場合、それはプラスになるはずです。

例1：Excelへの一括投資の将来価値を計算する

現在、銀行口座に10,000ドルがあると仮定します。 今、あなたは定期預金としてお金を節約したい 3 年、およびその年間複利は 5%。 この預金は毎年利息を計算します。 これで、FV関数を適用して、3年後の定期預金からどれだけのお金が得られるかを簡単に把握できます。

この例では、支払う現在価値は$ 10,000、利率は5％、支払い期間は3、期間ごとの支払いは0です。この一括投資の将来価値は、次のいずれかの式で計算できます。:

例2：年金の将来価値を計算する

あなたが今年金商品を購入することを計画していると仮定します。 この年金商品では、支払う必要があります $ 2,500 年間固定年利で 6%、そしてその人生は 30 年。 この年金商品を購入した場合、30年後にどのくらいのお金を取り戻すことができますか？

この例では、現在価値は0、年金金利は6.00％、支払い期間は30、年間2,500ドルを支払います。 したがって、以下の式のいずれかを適用できます あなたの年金の将来価値を簡単に把握するために。

例3：毎月の定額支払いの将来価値を計算する

あなたが継続教育のために毎月お金を節約しようとしているとしましょう。 あなたは保存する予定です $ 500 月額、年利は 4%、そしてあなたはこの計画を実行します 5 年。 したがって、FVの将来を適用して、このプランから得られる元金と利息の額を計算することもできます。

この例では、現在価値は0、利率は4.00％/ 12、支払い期間は12 * 5、月々の支払いは$ 500.00であるため、次の式を使用できます。 = FV（4％/ 12、5 * 12、-500、1） 原則と関心の夏を理解するために：